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代幣、數字貨幣和虛擬貨幣 如何分清加密界最常見的三種“幣”?

2019-12-06 量化踢馬河 來源:區塊鏈網絡

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在接觸到加密世界以后,有三個詞語是我們經常看到的:代幣(token)、幣(coin)和數字/虛擬貨幣(digital/virtualcurrency)。三種都是加密界的“幣”,它們究竟是同種東西的三個叫法,還是彼此之間存在著實際的差異呢?

一幣三名?還是有所差異?

首先,三者之間是有區別的,并不完全是同一種事物。例如:摩根大通發行它們的JPMCoin,該幣種是以“數字貨幣(digital coin)”的形式發布的;而Facebook的Libra則是被介紹為“加密貨幣(cryptocurrency)”。

但是在去中心化專家的區分下,盡管JPM Coin和Libra在設計上有所不同,但是都被分類為了“虛擬貨幣”或者“數字貨幣”,而非“加密貨幣”。究其原因,主要是因為它們都是由公司運營的,在某種程度上是集中化的。

因此可知,加密貨幣是一種數字或虛擬貨幣,使用強大的加密技術構建而成,具有高度的安全性和不可更改性。大部分加密貨幣都是基于區塊鏈技術而存在的,區塊鏈技術是由分布式的計算機網絡實施的分布式分類賬。但是,從技術上來講的話,無區塊鏈的加密貨幣也是可行的,事實上,1990年初發布的最早的加密電子支付之一Digicash就沒有區塊鏈。

發展至今,加密貨幣中也出現了一些子類別,例如NEO就是一種幣(coin),而幣安的BNB則是一種令牌(token)。

基于區塊鏈的幣(coin)

這種幣指的是屬于其自己區塊鏈的數字幣。例如,比特幣、以太幣和門羅幣都是加密貨幣中“幣(coin)”的一種。它們全都存在于自己獨立的分類賬中:比特幣在比特幣區塊鏈上運行,以太幣用于以太坊區塊鏈中,門羅幣也存在Monero的區塊鏈上,這些都可以被挖掘、發送和接受。

既然被稱之為幣,那么它們就具備與貨幣相同的特征:可被替代、可分割、可攜帶且有限供應。因此,加密貨幣中的幣通常可以如同現實中的法幣一樣被用來進行支付。當然也有例外,如以太幣不但具有貨幣的屬性,同時它還可以在以太坊區塊鏈中用來促進交易,其功能要超出“金錢”的作用。

至于“山寨幣”,它們由于類似于原始比特幣的替代品,因此才被稱之為山寨幣。實際上許多所謂的山寨幣是比特幣的一個分支,甚至同時使用著比特幣的開源協議來進行開發,例如萊特幣和DOGE. 根據山寨幣的定義來看,任何擁有自己的區塊鏈但卻不是比特幣(使用原始比特幣區塊鏈)的加密貨幣都屬于山寨幣。所以,以太幣原則上來說也是山寨幣的一種。

什么是代幣(token)?

Token也有翻譯做令牌或者通證的,指的是可以在給定項目的生態系統內使用的數字資產。

代幣(token)和幣(coin)之間最重要的區別是,前者需要另一個區塊鏈平臺才能運行。以太坊是創建令牌最常見的平臺,在以太坊區塊鏈上創建的令牌通常被稱之為ERC-20令牌,比如眾所周知的USDT. 其它也有可以被用來創建令牌的平臺,像是NEO或者Waves.

有的令牌被創建用于分布式應用程序(DApp)及其網絡,這些令牌被稱之為“utility tokens”。主要被目的是授予持有人訪問項目功能的權限,如基本注意令牌(BAT),此令牌被用于數字廣告,廣告商購買帶有BAT令牌的廣告,然后將其作為廣告發布托管和觀看的報酬分配給發布商和瀏覽器用戶。

除了utility tokens(UT)以外,還有security tokens(ST),該類令牌本質上代表某人對項目的投資。不過ST持有者目的在于從項目背后的初創公司那里獲取價值,但是它們并不能得到公司的實際所有權。

虛擬貨幣=數字貨幣?

不,這兩個并不能劃等號,一個是更抽象的術語,而另一個則非常具體。

數字貨幣是一個籠統的術語,用來描述所有所有形式的電子貨幣,包括虛擬貨幣和加密貨幣。數字貨幣的概念最早由David Chaum在1983年提出。此類貨幣定義的特征是它們僅以數字或者電子之類無形的形式存在。它們只能通過電子錢包或者制訂的連接網絡在線持有和使用。通常無需中間部門,即無銀行,因此也不需要收取額外費用。

虛擬貨幣按照定義來看也是數字貨幣的一種,根據2012年歐洲中央銀行對其的首次定義:虛擬貨幣是“在不受監管的環境中的數字貨幣,它由其開發者發行和控制,并用于特定虛擬社區成員之間的付款方式。”不基于加密的貨幣會”整合到游戲中,例如魔獸世界的代幣,GTA Online的現金卡或同名EA Sports游戲中的FIFA積分。此類虛擬貨幣在相應游戲用來購買或者解鎖新地圖、動畫或者物品獎勵等。

因此,虛擬貨幣不能由銀行機構發行監管,更容易發生波動。根據《AP Stylebook》,“加密貨幣”和“虛擬貨幣”應該完全分開,但是兩者都屬于更廣泛的“數字貨幣”類別。

看完前文,是否對代幣、加密貨幣、數字貨幣和虛擬貨幣的定義和概念有了一個更加清晰的認知呢?但是,由于加密貨幣存在僅有十年,并且大多國家監管機構關注它們也不過三到五年,因此請注意,對于加密貨幣之類的相關定義各地區之間或許會有差別,不能完全照搬。

原文來自Stefhen O’Neal,由量化踢馬河編譯。

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踢馬河:RaTiO Fintech合伙人,曾任某券商自營操盤手,十余年海外對沖基金和國內大型投資機構基金經理,資深交易建模專家,幣圈大咖。

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編譯者/作者:量化踢馬河

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