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DeFi有哪些種類?DeFi項目覆蓋哪些領域?一文了解DeFi的發展現狀

2019-12-07 頭等倉 來源:區塊鏈網絡

原文作者 | ShapeShift 翻譯 | Ryan_頭等倉

DeFi是去中心化金融的縮寫,關于DeFi的項目有五個種類:借貸、去中心化交易所、衍生品、支付和資產,本文簡單地介紹了一些DeFi領域的項目。?(關于DeFi的更多內容可搜索查閱巴比特-頭等倉專欄文章“《科普 :什么是DeFi,DeFi是如何工作的? 》《DeFi是一把雙刃劍:發展中國家的權力下放金融》這兩篇)

?如果您涉及加密領域,那么您可能聽過DeFi。這一直是2019年金融科技界的主要流行語之一。盡管聽起來像是一個區塊鏈應用程序,但其實DeFi并不是一個應用程序。實際上它是去中心化金融(Decentralize Finance)一詞的縮寫。

該概念背后的理念很簡單,即從銀行、政府和其他中間人手中奪走價值,并讓個人掌握自己的財務。

從技術角度看,為個人節省更多價值并將錢留在他們的口袋中意味著兩件事。首先,當前嵌入在去中心化技術生態系統中的所有技術工具都得到了很好的利用。其次,開發人員和用戶都在繼續尋找新的方法,使真正的去中心金融系統更容易實現。其目標是使支出、投資和借貸在實踐中無縫銜接,在結構上完全民主化。

哪些區塊鏈使用DeFi?

當前有20多個不同的區塊鏈項目,可以幫助人們控制自己的財務狀況。大多數的DeFi項目在以太坊上執行。以太坊致力于成為世界上最大的去中心化計算機。它允許開發人員為自己的應用程序提供資金,構建項目,并與世界共享,而無需像Google或者Apple這樣的大型技術中介機構來促進創新、發布或者營銷。

目前,比特幣網絡上只有一個與去中心化金融有關的區塊鏈項目,即閃電網絡。這是比特幣區塊鏈上的第二層代碼,用于創建智能合約,這些合約可以自動執行,無需第三方監督交易。這使得交易成本更低。閃電網絡還可以完成以下任務:

· 即時付款:閃電網絡可以用于銷售點終端機使用,方便即時交易。這使得比特幣的日常交易更加簡單和實用。

· 小額支付:閃電網絡允許在區塊鏈上確認小至1聰的交易。這使得支付消費內容或者給朋友或者商家找零變得更加容易。

· 可拓展性:閃電網絡中的可拓展性實現,可以使參與雙方在鏈下進行無限制的交易。只有最終的交易結果需要上鏈。這樣非常的效率。

DeFi項目的類型

區塊鏈世界中許多其他重要的DeFi項目都托管在以太坊網絡上。這些項目旨在使每個人更容易獲得資產,以確保有足夠的流動性。最終的目的是使事情變得盡可能無縫銜接,讓加密貨幣和區塊鏈技術更容易使用。

這些項目分為五類:

· 借貸 · 去中心化交易所 · 衍生品 · 支付 · 資產

借貸

MakerDao是目前以太坊網絡上最受歡迎的DeFi項目。目前,該項目鎖定了超過3.09億美元的用戶資金。項目本身是一個去中心化的用于支持DAI的借貸平臺。

DAI是一種穩定幣,其價值與美元掛鉤。它允許任何使用MKR的人開立抵押債務頭寸(CDP),這意味著他們用鎖定以太坊的方式作為抵押,生成DAI作為債務。換句話說,用戶用以太坊借錢,錢就是DAI。DAI債務會產生穩定費,在借出DAI時以MKR代幣支付。

用戶最多可以借入抵押品價值的66%(基于150%的抵押率)。低于該比率的CDP將受到13的罰款和清算,以使CDP脫離違約狀態。清算抵押品在公開市場上以3%的折扣出售。

其他的DeFi借貸項目也希望達到同樣的效率,包括Compound,InstaDapp,dYdX和Nuo Network。

去中心化交易所項目

在以太坊上的頭部去中心化交易所項目包括Uniswap,Bancor和Kyber。在這三個項目鎖定的3300萬美元中,有三分之二以上在Uniswap中。

Uniswap使完全去中心化的鏈上協議,它使用流動資金池而不是訂單簿來促進交易。任何人都可以在以太坊或使用ERC-20協議的任何其他代幣之間交易。交易者還可以通過向市場提供更多的流動性并將自己的代幣借給交易所來賺取費用。

Uniswap沒有自身的代幣,但是每個交易對均可由一個可自由轉讓的ERC-20代幣表示。所有的交易費用都被添加到合適的交易池中,每一筆交易的費用在0.3%左右。

衍生品

衍生品本質上是一個代表現實世界的合成資產。在區塊鏈上創造這類資產,使用戶可以訪問現實世界市場,同時提供去中心化網絡隨附的安全性。

Synthetix控制著將近8850萬美元的資產,代表著與加密貨幣、法定貨幣和大宗商品相關的20種不同的synths。該項目計劃在未來引入股票和指數。

其他基于衍生品的項目包括預測市場,這是區塊鏈項目最受歡迎用戶案例之一。Augur是一個在該領域流行的點對點項目。它使任何人可以圍繞現實事件創建市場。鑒于賭博使加密貨幣最受歡迎的用用途之一,預測市場項目一直在蓬勃發展。

支付

閃電網絡在任何給定時間可以處理價值770萬美元的付款,并且是比特幣區塊鏈上唯一的支付網絡。

以太坊網絡上有兩個支付項目:xDai和Connext。xDai是一個側鏈項目,具有5秒鐘的區塊時間和較低的天然氣成本。它與POA網絡和MakerDao關聯。Connext本質上允許用戶加載一張帶有價值的卡,并可以即時地使用它。

資產

WBTC是由比特幣支持的ERC-20代幣,背后的思想是,將比特幣網絡上的大量流動性帶到以太坊。WBTC同時在去中心化和中心化的交易所上交易。用戶可以通過八個不同的商家交換WBTC。交換資產需要用戶經歷反洗錢(AML)和KYC程序。這個計劃由一個去中心化的自治組織和16個不同的項目支持,他們都對去中心化金融感興趣。其中包括Dharma,MakerDao,Set Protocol和Compound。

DeFi的未來

去中心化金融世界的存在,是繼續為用戶的價值提供民主和代理,并使加密貨幣市場更加穩定和可訪問。這意味著消費者、商人、投資者和機構都可以使用它。創新正在使DeFi成為現實世界的用例,為該技術提供影響世界的途徑和潛力。

本文來自Medium,由頭等倉(First.VIP)翻譯,轉載請保留文末信息。

原文:

https://medium.com/shapeshift-stories/discovering-defi-in-blockchain-tech-f018524d4e6f 稿源(譯):https://first.vip/shareNews?id=2554&uid=1

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編譯者/作者:頭等倉

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