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金色深度丨港泰合推的數字貨幣和央行數字貨幣一樣嗎?

2019-12-07 金色財經 Jason. 來源:區塊鏈網絡

區塊鏈網絡 區塊鏈12月7日訊?香港金融管理局和泰國中央銀行正在探索區塊鏈支持的數字貨幣,旨在雙邊貿易中促進速度更快的支付交易。僅在2018年,香港和泰國的雙邊貿易規模就已經達到了196億美元。在雙層發行體系下, 香港金融管理局將作為數字貨幣發行方和分配方與一些銀行展開合作。

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上圖:香港特別行政區行政長官林鄭月娥與太過副總理Somkid Jatusripitak在泰國曼谷禮賓府舉行的儀式上簽署諒解備忘錄(MOU)。圖自(EPA-EFE)

泰國中央銀行和香港金融管理局準備推出基于雙層結構的數字貨幣,并計劃使用金融科技技術在兩個經濟體之間構建跨境資金轉移原型,而該數字貨幣也是相關工作的一部分。今年五月,泰國中央銀行和香港金融管理局簽署了諒解備忘錄,雙方后續將會啟動一項名為“LionRock-Inthanon”的聯合研究項目,以研究”央行數字貨幣”在跨境支付領域里的應用,從而促進香港與泰國兩地銀行之間的雙幣種外匯交易同步交付,預計有關的聯合報告將會于2020年第1季公布。

根據香港金融管理局發言人透露,這個雙層體系的第一層就是“ LionRock-Inthanon項目”,涉及到向參與試點計劃的香港銀行發行通證。在回應《南華早報》詢問時,該發言人還透露了第二層的情況,他透露第二層涉及到銀行將通證分發給各自的企業客戶,以便與其他銀行或其他公司進行批發付款。

實際上,你會發現這個雙層結構與中國人民銀行計劃中的央行數字貨幣系統非常相似,這也是“LionRock-Inthanon項目”的一大進步。該項目目標是讓香港和太過兩地銀行能以數字貨幣作為支付工具用于兩地銀行同業間港元及泰銖的跨境支付、外匯兌換及交收,以提升當前跨境支付的效率、加強外匯流動性管理、降低合規成本等,使公司和銀行能夠更好地應對港元和泰銖匯率變動,更具市場競爭力。

不過,香港金融管理局高級助理總裁劉應彬(Edmond Lau)表示,與中國人民銀行正在開發的數字貨幣相比,這是一個不同的使用案例。劉應彬進一步稱,中國人民銀行擬發行的央行數字貨幣專注于替代流通中的硬幣和鈔票,重點支持零售交易;而“LionRock-Inthanon項目”的重點則是簡化銀行與公司之間的跨境轉賬和付款。

區塊鏈技術如何在港泰數字貨幣項目中運作?

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區塊鏈技術能使人們無需銀行等“中間人”就可以進行數字交易。圖片來自:EPA

在上個月的香港金融科技周活動上,劉應彬表示,如果在香港發行用于零售目的的中央銀行數字貨幣,市場前景是有限的,因為香港當地市場有很多滿足零售支付的服務,比如信用卡、借記卡等等。

香港金融管理局“存款收據走廊網絡”下的跨境支付平臺目前采用的是代理銀行模式,這種模式存在一些缺點,比如涉及多個中間環節(機構)、通常會導致付款延遲等。利用區塊鏈技術,這些問題將能夠得到有效解決。

2020年第一季度將披露港泰數字貨幣項目概念驗證研究的更多細節

現階段,港幣與美元的匯率維持在7.75:1至7.85:1的窄幅交易區間內。當港幣匯率跌至該區間的低端時,香港金融管理局預計將會通過購買港幣以提高貨幣價值。

目前,香港金融管理局還與匯豐銀行和眾安科技(國際)有限公司達成了合作,眾安科技(國際)有限公司是大陸線上保險科技巨頭眾安在線財產險的香港分公司,已經持有香港虛擬銀行牌照,從事數字貨幣項目。

另一方面,泰國中央銀行將在“Inthanon項目”下研究自己的央行數字貨幣,該項目吸引了很多銀行參與,比如匯豐銀行、渣打銀行、以及包括Kasikorn Bank和Krungthai Bank在內的六家泰國本土銀行。

劉應彬表示,香港金融管理局和泰國中央銀行將在2020年第一季度公布有關概念驗證研究的更多細節。目前,香港銀行間清算業務是由香港金融管理局和香港銀行公會共同擁有的一家清算和結算合資企業提供支持的,雖然他們為泰銖提供了匯款同步交收(Payment vs. Payment)支付清算服務,但是僅限于美元兌換。匯款同步交收是一種外匯結算機制,可確保僅在同時發生一種貨幣的轉移時才發生另一種貨幣的轉移,但是該交易是一次性且不可撤銷的。

上月底,同樣是香港本地金融監管機構的香港證券及期貨事務監察委員會公布了針對虛擬資產交易平臺的新監管框架,明確在香港營運并為至少一種證券型代幣提供交易服務的平臺,可以向證監會申請牌照,接受規管。新監管框架強調,香港證監會只會向符合嚴格監管標準的平臺營運者發牌,這些標準與適用于持牌證券經紀商和自動化交易場所的標準相當,但納入了額外規定,以處理與虛擬資產有關的特定風險。例如,證監會將強化發牌條件,規定平臺營運者僅可向專業投資者提供服務,并確保客戶充分認識虛擬資產,以及必須制定嚴格的納入準則以篩選可在平臺買賣的虛擬資產。持牌平臺也會被納入證監會監管沙盒,在一段期間內接受密切和嚴謹的監管。

作為重要的國際金融中心,香港對金融科技創新表現出開放和包容的姿態,為尋求運用區塊鏈等新興科技的企業提供了成長空間。

本文部分內容編譯自scmp

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編譯者/作者:金色財經 Jason.

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